Maggio 2019 - Tutela del Risparmio

Bring to the table win-win survival strategies to ensure proactive domination. At the end of the day, going forward, a new normal that has evolved from generation.
27 Maggio 2019
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Si è tanto parlato di queste elezioni, dunque è il momento di capire come siano andate.

Il risultato delle Europee può essere appunto indicatore anche dell’attuale situazione politica italiana.

Infatti, sono solito chiamare quello attuale un governo “misto” composto da due maggioranze diverse.

Spero ricordiate le vicessitudini che hanno accompagnato le elezioni l’anno precedente.

Posto questo articolo perché possa rinfrescare le nostre memorie.

Dunque, il risultato è stato chiaro fin da ieri notte, quando lo spoglio ha avuto inizio:

  • circa 8,7 milioni di elettori ha votato la Lega guidata da Matteo Salvini, che ha ottenuto il 34,27% dei voti.
  • con il 22,73% il Partito Democratico;
  • il M5s perde consensi ottenendo solamente il 17,07%;
  • Seguono Forza Italia e Fratelli d’Italia.

Gli altri Partiti non sono riusciti a superare la soglia del 4% prevista per poter entrare al Parlamento europeo.

Andiamo dunque ad analizzare quali sono state le preferenze europee e non solo nazionali.

Il gruppo che ha preso più voti a livello europeo è quello dei Popolari (179 seggi), seguito dai Socialisti (150 seggi) e dai Liberali (107 seggi).

A giudicare le prime apparenze sembrava esserci inizialmente un’affluenza record alle urne.

Tuttavia, in tutta la Penisola l’affluenza è stata in calo.

Alle 23:00 di ieri si è attestata un’affluenza del 56,10%, mentre alle precedenti elezioni – nel 2014 – era stata del 58,69%.

Che dire, potremo sapere cosa ci aspetta solamente guardando i prossimi mesi.

Solo una cosa è chiara, che la divisione interna al nostro governo è profonda.

Bisogna ora chiedersi come reagiranno Salvini e Di Maio a questi risultati?

Inevitabile per alcuni, non detto per altri ma le spaccature interne potrebbero accentuarsi.


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Negli articoli precedenti abbiamo trattato di pianificazione finanziaria olistica e del nostro approccio filosofico.

Dunque, è venuto il momento di parlare del processo di pianificazione finanziaria olistica.
Infatti, è giusto che il cliente sappia che quello dell’approccio olistico non è solo qualcosa di nebuloso che non trova applicazione nella realtà.
È piuttosto qualcosa di molto più pragmatico di quanto sembri.

Il nostro processo di pianificazione finanziaria olistica:

  • Stabilire e definire la relazione cliente-consulente.

Spieghiamo e documentiamo chiaramente i servizi che vengono forniti e definiamo sia le tue sia le nostre responsabilità.
È fondamentale infatti che il cliente si senta parte del processo decisionale.
Noi non vogliamo che la decisione sia delegata al consulente trasformandolo da mero professionista a coach al servizio del cliente.
Quindi il cliente ascolta il consiglio relativo alla sua situazione economica e finanziaria, la comprende e infine decide.
Spieghiamo pienamente come saremo pagati. Concorderemo con voi lo scopo della nostra relazione professionale. In seguito si stabilirà come verranno prese le decisioni.

  • Raccolta dei dati del cliente, inclusi gli obiettivi.

Chiederemo informazioni sulla tua situazione finanziaria.
Lavoreremo insieme per definire reciprocamente i tuoi obiettivi personali e finanziari.

Bisognerà capire periodo di tempo per raggiungere i risultati.

Infine si discuterà sulla propensione al rischio.

Raccoglieremo tutti i documenti necessari e le informazioni critiche prima di erogare il consiglio che ti serve.

  • Analizzando e valutando il tuo stato finanziario.

Analizzeremo le informazioni per valutare la tua situazione attuale e determinare cosa bisogna fare per raggiungere gli obiettivi.
Ricordiamo che noi adottiamo una filosofia di lavoro Goal Based.

Questo sistema si basa sul raggiungimento degli obiettivi concordanti con la performance finanziaria.
A seconda dei servizi richiesti, potremmo includere analisi su:

  1. attività, passività e flusso di cassa;
  2. coperture assicurative correnti;
  3. investimenti;
  4. strategie fiscali;
  5. piani immobiliari.
  • Sviluppare e presentare raccomandazioni e / o alternative per la pianificazione finanziaria.

Offriamo consigli di pianificazione finanziaria per indirizzare i tuoi obiettivi, in base alle informazioni fornite.
Esaminiamo le raccomandazioni con te perchè aiutiamo i clienti a prendere decisioni informate.

Ascoltiamo il feedback e rivediamo le raccomandazioni come appropriato.

  • Attuazione delle raccomandazioni sulla pianificazione finanziaria.

Le raccomandazioni verranno eseguite attraverso la modalità concordata precedentemente.

Se necessario, coordineremo il processo con altri professionisti come avvocati o contabili.

Continueremo a monitorare i tuoi progressi verso i tuoi obiettivi.
Segnaleremo periodicamente al cliente le variazioni necessarie al raggiungimento dello scopo. Rivedremo la sua situazione e regoleremo consigli e raccomandazioni, man mano che la vita del cliente cambierà o si modificheranno le condizioni di mercato.

Che la collaborazione cominci!

SPREAD YOUR RISK!

DIVERSIFICA IL RISCHIO!