La filosofia dietro a qualcosa è spesso molto celata, e ancora più spesso considerata di secondaria importanza.
Ci preoccupiamo di prodotti finanziari, di strategie di investimento e via discorrendo. Tutto questo però senza chiederci effettivamente quale filosofia stia alla base di queste scelte.
Sicuramente è vero che il lato concreto è ciò che permette di raggiungere un obiettivo. Tuttavia, non bisogna dimenticare che il risultato è frutto di un momento non precedente, ma primordiale.
Il risultato della partita di tennis (o di qualsiasi sport) non sarebbe raggiunto senza allenamento. Dimentichiamo però, che senza la filosofia e la testa dell’atleta quell’allenamento non esisterebbe nemmeno.
In questo momento vengono utilizzate filosofie e le idee senza cui il risultato non sarebbe possibile.
Negli articoli precedenti abbiamo parlato di argomenti molto concreti come le azioni, le obbligazioni e i fondi.
Oggi invece parleremo di filosofia. Infatti, vogliamo davvero trovarci un titolo in portafoglio senza sapere il vero motivo per cui lo deteniamo?
Filosofia olistica
L’olismo è una filosofia che Tutela del Risparmio usa nel suo metodo di lavoro.
Ci piace partire sempre dalle definizioni. L’olismo è quindi la dottrina secondo cui il tutto è più della somma delle parti di cui è composto.
Detto così sembra difficile quindi adesso semplifichiamo il concetto con un esempio.
Prendendo in considerazione un aereo non possiamo spiegarci come questo possa volare considerando i suoi componenti a comparti stagni.
Il bullone non può volare così come qualsiasi altro componente. Quindi non ha come intrinseco la capacità stessa di sapere volare.
Tuttavia, l’insieme di questi composti permette all’aereo di decollare e di conseguenza di volare. Sì, ma dove risiede il “più della somma delle parti di cui è composto”?
Semplice! Il composto aereo di fatti è un insieme di componenti che non possono volare. Il quid in più appunto risiede nel potere volare.
L’olismo viene quindi considerato in molte discipline da quelle umaniste a quelle economiche.
La finanza olistica cambia la filosofia di lavoro e di approccio con il cliente. Infatti, se il mondo finanziario classico:
- l’istituzione finanziaria è un colosso l’investitore è una goccia d’acqua;
- presenza di forte asimmetria informativa;
- ciò che interessa davvero è il rischio e il rendimento.
La finanza olistica
Nel modo di lavorare di Tutela del Risparmio non c’è un rapporto professionista e cliente classico.
Il modo di porsi infatti si avvicina a quello di un coach che cerca di accompagnare il cliente nelle sue scelte.
Non è quindi il classico rapporto “fai così perché te lo dico io”.
Il rendimento è solo una conseguenza del lavoro svolto con il cliente. Badare bene al “con” il cliente e non “per” il cliente.
Questo è il nocciolo duro della nostra filosofia. Abbracciare a 365 gradi interessi, obbiettivi e target del cliente per migliorare la qualità della sua vita.
Un etf performante in sé non dà un valore aggiunto alla vita del cliente, così come una performance a sé stante.
Infatti, il vero fondamento del pensiero è che il lavoro del Consulente Finanziario Indipendente non possa ridursi al mero aumento di capitale in portafoglio.
Ma abbraccia tutta una serie di branche della vita come aspirazioni, relazioni, sicurezza emotiva, stabilità familiari, salute e autosufficienza in cui il danaro è un mezzo e non un fine.
Infatti, è davvero indispensabile avere un rendimento a doppio zero quando non ho previsto che potrei avere bisogno di qualcuno che badi a me se non fossi autosufficiente?
Ho davvero bisogno di una super performance, facendomi carico di un alto rischio, quando posso limitare le perdite e fare la vacanza desiderata da una vita?
Questo è l’olismo di Tutela del Risparmio:
- si prende la vita a 365 gradi del cliente e la si analizza nel profondo personale;
- si utilizza il mezzo finanziario e la strategia migliore per permettere ai suoi sogni di concretizzarsi.
Questo è quello in cui crediamo.
