Gestiamo l’incertezza dei mercati con tecniche innovative e flessibili per raggiungere i risultati attesi

La caratteristica principale dei mercati finanziari è la loro incertezza. Nessuno è in grado di prevedere dove e soprattutto come andranno in un determinato periodo di tempo. Da questa principale caratteristica deriva il fatto che le Borse non possono essere previste. Non è possibile effettuare previsioni su come andrà uno strumento piuttosto che un altro.

Alla luce di questo, in Egos non cerchiamo di fare previsioni degli strumenti finanziari.

Il nostro lavoro si sviluppa nello studio accurato e nell’analisi minuziosa di qualsiasi caratteristica dello strumento stesso per comprenderne il profilo di rischio-rendimento (che dovrà essere adeguato a quello del cliente).

Siamo consapevoli che l’analisi sul passato non sia sufficiente, per tale motivo i nostri portafogli per obiettivo prendono in considerazione anche le dinamiche macroeconomiche al fine di capire i mega-trend del futuro attraverso analisi delle dinamiche internazionali geopolitiche e di mercato che monitoriamo costantemente in funzione delle tattiche da attuare volta per volta per mantenere la rotta stabilita: non rincorriamo i mercati alla ricerca della “previsione del secolo”,  li usiamo per far raggiungere ai nostri clienti i loro obiettivi.

Il nostro ufficio studi dedica la maggior parte del tempo alla ricerca di opportunità congrue per profilo di rischio, orizzonte temporale e conseguente rendimento adeguato ad ogni  singolo cliente, in modo che l’investimento sia vissuto in modo sereno e proficuo.

Ottimizziamo la gestione dei flussi reddituali per poter vivere di rendita

Uno degli obiettivi più comuni dei nostri clienti è quello di integrare il proprio reddito periodico -pensione o stipendio- attraverso cedole o dividendi.

L’ufficio studi di Egos ha studiato una strategia ad hoc per questo obiettivo di vita.

Innanzitutto, si effettua un’attenta analisi del fabbisogno di denaro della famiglia. Si studia il consumo del capitale nel corso del tempo e il capitale da integrare necessario per mantenere il tenore di vita nel corso del tempo.

In seguito si studiano le dinamiche di rischio del cliente stesso, tra cui:

• capacità di rischio: capacità di sopportare una perdita senza che questa vada ad impattare il tenore di vita;
• intolleranza al rischio: capacità di sopportare una perdita, temporanea o definitiva, senza provare ansia;
• propensione al rischio: capacità sopportare l’incertezza derivante dall’investimento e di comprendere il collegamento tra rendimento e rischio.

Questo passaggio è importante per capire qual è la volatilità sopportata dal cliente senza provare ansia.

Solo in seguito si possono individuare gli strumenti adeguati dal punto di vista del rischio che distribuiscono dividendi o interessi periodici.

Si sceglie poi la migliore strategia di ingresso e la porzione di patrimonio necessario considerando le necessità della famiglia. A tale proposito si possono distinguere diverse situazioni, ad esempio:

• clienti con alto patrimonio che hanno necessità di integrare fin da subito;
• clienti con alto reddito ma basso patrimonio che hanno necessità di integrare fin da subito;
• clienti con alto reddito ma basso patrimonio che hanno necessità di integrare in seguito;

L’ufficio studi crea la strategia di entrata dedicata per ogni cliente, studiando la soluzione migliore. Il tutto viene svolto in sinergia con le strategie di investimento immobiliare a finalità di reddito. Entrambe le finalità di investimento portano allo stesso obiettivo: integrare le rendite esistenti o vivere di rendita.

Selezioniamo referenti e consulenti per gli aspetti fiscali, legali, real estate, ecc., che riguardano le dinamiche patrimoniali

Finanza Olistica & Family Office

VALORIZZIAMO IL CAPITALE UMANO E IL PATRIMONIO

Servizi di relazione e protezione della famiglia

Forniamo la nostra expertise nel coordinamento finanziario, immobiliare e patrimoniale, così mantieni il controllo di tutti i tuoi beni

Consulenza finalizzata alla protezione della famiglia e dei beni:

• per costituzione di Patti di famiglia e Trust;
• per trasferimenti generazionali di patrimoni e/o imprese di famiglia;
• a tutela del patrimonio in previsione della successione;

• per assistenza su aspetti Tax&Legal relativi alle dinamiche familiari;
• per il coordinamento dei consulenti di riferimento prescelti del cliente;

• per valutare il private insurance in caso di pianificazione con soluzionI assicurative;
• per accompagnamenti nella gestione delle relazioni e delle dinamiche familiari, con focus sulle fasi di passaggio generazionale.

L’obiettivo per il cliente è duplice: dare un senso al suo denaro e mantenere il controllo di tutto il suo patrimonio.