Cos’è la pianificazione finanziaria olistica?
Abbiamo già parlato della finanza olistica in articoli precedenti, quindi daremo ora un breve significato giusto per fare il punto della situazione.
Dunque, la pianificazione finanziaria è in genere inteso come il processo che permette il raggiungimento di un obiettivo finanziario.
Tuttavia, questo in genere è quel processo che viene insegnato dal sistema finanziario e che lavora bene solo per quest’ultimo:
- FARE SOLDI CON I SOLDI!
Con pianificazione finanziaria olistica s’intende invece, il processo che permette di perseguire i tuoi obiettivi di VITA.
Di conseguenza, si esce dalla dimensione finanziaria classica enunciata sopra.
Alcuni esempi di obiettivi di vita possono essere:
- l’acquisto di una casa;
- il risparmio per l’istruzione dei figli;
- la pianificazione per la pensione o l’eredità.
Dunque, una sintesi del processo di pianificazione finanziaria olistica è:
- la raccolta di informazioni finanziarie rilevanti;
- l’impostazione degli obiettivi di vita;
- l’esame delle risorse attuali;
- lo sviluppo di un piano per farti lavorare verso i tuoi obiettivi, data la tua situazione attuale e i piani futuri.
I vantaggi della pianificazione finanziaria olistica:
La pianificazione finanziaria olistica fornisce una direzione e un significato alle azioni che vengono messe in atto in ambito finanziario.
Infatti, ti permette di capire come una decisione finanziaria che fai influisce su altre aree della tua vita.
Ricordando l’esempio dell’aereo fatto nell’articolo precedente, la finanza olistica osserva ogni decisione finanziaria come parte di un intero.
Quindi, possiamo considerare che ogni decisione presa sul mercato abbia degli effetti a breve e lungo termine sui tuoi obiettivi di vita.
Consulente finanziario: come lo intendiamo noi
Un consulente finanziario è una persona che utilizza il processo di pianificazione finanziaria.
Infatti, step by step ti aiuta a implementare strategie volte a raggiungere i tuoi obiettivi di vita.
Questo può dare una visione d’insieme della tua situazione finanziaria e fare raccomandazioni ad hoc per il cliente.
Dunque, tutto parte dalle analisi delle vostre esigenze, compresi:
- il budget e il risparmio;
- le tasse;
- gli investimenti;
- l’assicurazione;
- la successione;
- la pianificazione previdenziale.
Quindi, il consulente può lavorare con te su un singolo aspetto finanziario ma sempre nel contesto della tua situazione generale.
In conclusione, è questo approccio agli obiettivi di vita che contraddistingue il consulente finanziario indipendente che adotta un modello olistico.
SPREAD YOUR RISK!
DIVERSIFICA IL RISCHIO!
