Pianificazione olistica incentrata su obiettivi reali per te e le persone che ami.

GOAL BASED INVESTING – LA STESURA DEI TUOI PROGETTI DI VITA: dalla sceneggiatura …

La vera e propria stesura di quella che sarà l’azione dal vivo.

In una parola VERI OBIETTIVI di VITA con desideri e sogni che rientrano a pieno titolo tra questi a condizione che abbiano le 5 caratteristiche SMART!

Prova a cominciare definendo tre livelli di obiettivi per grado di importanza:

• basici di sicurezza e tranquillità,
• di realizzazione per vivere meglio e con maggior benessere,
• i desideri per poter vivere in prima persona i tuoi sogni.

È bene che lo stesso esercizio lo facciano le persone vicino a voi e soggetti partecipi alle vostre dinamiche patrimoniali: partner, figli, genitori…

La tua famiglia sarà protagonista: tu il produttore sceglierai il regista e i ruoli principali. Tutti dovranno scrivere il copione di come vorrebbero la propria vita come protagonisti per non solamente delle comparse nel film della vita!

…al film GOAL BASED INVESTING – LA REALIZZAZIONE DEI TUOI PROGETTI DI VITA

Motore, partito, ciak, azione, si gira: siete sul set cinematografico del film della vostra vita.

Dove siete ora?

Dove vorreste essere tra 1 anno?

Dove vorreste essere tra 5 anni?

Cosa desiderate fare tra 10 anni?

Come volete vivere tra 15 anni?

Come vi vedete?

Dove siete?

Chiudete gli occhi e immaginatevi in quel momento, in quella situazione e in quel contesto. Bene, state facendo le cose che vi gratificano:

Vivere in una villa ai tropici.

Circumnavigare il mondo in barca.

Gestire il vostro agriturismo nella casa dei nonni.

Godersi la vita con serenità avendo fatto tutto quanto necessario per poterselo permettere.

Semplicemente.

I tuoi obiettivi li sai tu: cosa aspetti per realizzarli?

Organizzazione temporale degli investimenti finalizzati agli obiettivi di vita

Ogni cliente che si affida a noi può approfittare di un’organizzazione temporale,  finanziaria e immobiliare dei suoi obiettivi importanti.

Il cliente, affiancato dal consulente, determina tutti gli obiettivi di vita mettendoli per iscritto attraverso la formula S.M.A.R.T.

• Specific – specifico
• Measurable – misurabile
• Achievable – raggiungibile
• Realistic – realistico
• Time-based – basati sul tempo

In particolare, in questa fase, il cliente dovrà concentrarsi sulla lettera T, l’orizzonte temporale dell’obiettivo. Il suo raggiungimento dipenderà da questa variabile.

Otterremmo così che l’obiettivo della pensione per un ventenne avrà un orizzonte temporale maggiore di 40 anni, l’obiettivo dell’università dei figli per i neo genitori ne avrà uno di circa 20 e così via.

Tale dinamica è molto importante in quanto permette il calcolo di alcuni parametri necessari per la definizione corretta e il conseguimento di raggiungimento dell’obiettivo. Ci si sta riferendo a:

• profilo di rischio, ovvero la volatilità dei rendimenti e di conseguenza del capitale dedicato all’obiettivo. All’aumentare dell’orizzonte temporale, è possibile incrementare il profilo di rischio permettendo così un maggiore rendimento nel tempo -gli strumenti più volatili sono quelli che rendono di più-;
• capitale messo a disposizione per il raggiungimento dell’obiettivo e modalità di investimento dello stesso in quanto, ad esempio, all’aumentare dell’orizzonte temporale il capitale necessario potrebbe essere inferiore e investito attraverso un piano di accumula per assecondare l’imprevedibilità dei mercati finanziari.

Infine, una volta definiti tutti gli obiettivi del cliente con le caratteristiche dettagliate, si creerà un portafoglio/asset allocation adeguata per raggiungerlo.

Questa verrà monitorata periodicamente per apportare i ribilanciamenti necessari.

Va tenuta in debita considerazione la mutazione lenta ma costante del mercato immobiliare, che comporta di suo una corretta impostazione iniziale ed il dovuto monitoraggio anche per questa asset class.

Organizzazione temporale degli investimenti finalizzati agli obiettivi di vita.

Ogni cliente che si affida a noi può approfittare di un’organizzazione temporale,  finanziaria e immobiliare dei suoi obiettivi importanti.

Il cliente, affiancato dal consulente, determina tutti gli obiettivi di vita mettendoli per iscritto attraverso la formula S.M.A.R.T.

• Specific – specifico
• Measurable – misurabile
• Achievable – raggiungibile
• Realistic – realistico
• Time-based – basati sul tempo

In particolare, in questa fase, il cliente dovrà concentrarsi sulla lettera T, l’orizzonte temporale dell’obiettivo. Il suo raggiungimento dipenderà da questa variabile.

Otterremmo così che l’obiettivo della pensione per un ventenne avrà un orizzonte temporale maggiore di 40 anni, l’obiettivo dell’università dei figli per i neo genitori ne avrà uno di circa 20 e così via.

Tale dinamica è molto importante in quanto permette il calcolo di alcuni parametri necessari per la definizione corretta e il conseguimento di raggiungimento dell’obiettivo. Ci si sta riferendo a:

• profilo di rischio, ovvero la volatilità dei rendimenti e di conseguenza del capitale dedicato all’obiettivo. All’aumentare dell’orizzonte temporale, è possibile incrementare il profilo di rischio permettendo così un maggiore rendimento nel tempo -gli strumenti più volatili sono quelli che rendono di più-;
• capitale messo a disposizione per il raggiungimento dell’obiettivo e modalità di investimento dello stesso in quanto, ad esempio, all’aumentare dell’orizzonte temporale il capitale necessario potrebbe essere inferiore e investito attraverso un piano di accumula per assecondare l’imprevedibilità dei mercati finanziari.

Infine, una volta definiti tutti gli obiettivi del cliente con le caratteristiche dettagliate, si creerà un portafoglio/asset allocation adeguata per raggiungerlo.

Questa verrà monitorata periodicamente per apportare i ribilanciamenti necessari.

Va tenuta in debita considerazione la mutazione lenta ma costante del mercato immobiliare, che comporta di suo una corretta impostazione iniziale ed il dovuto monitoraggio anche per questa asset class.

Copertura delle esigenze di integrazione pensionistica e di protezione delle persone e dei beni importanti

Il “rischio pensione” fra le minacce percepite è considerato al primo posto alla sicurezza economica delle famiglie italiane, ma la conoscenza del sistema previdenziale e della propria posizione pensionistica è piuttosto sommaria.

Il proliferare di leggi della previdenza pubblica, l’evoluzione del mondo del lavoro e l’aleatorietà del metodo di calcolo contributivo, rendono sempre più difficile districarsi: tra Quota 100 e Legge Fornero, tra riscatti di laurea e ricongiunzioni, tra previdenza pubblica e integrativa non è semplice venirne a capo e fare la scelta più giusta.

La stima della pensione pubblica non può prescindere da un insieme di fattori: analisi dell’estratto conto contributivo, stima dell’età di pensionamento, individuazione della dinamica salariale, analisi dell’eventuale ricongiunzione o totalizzazione, tasse ed oneri sui redditi e le pensioni, ecc..

E’ sempre più forte l’esigenza da parte dei clienti di avere un supporto sulla previdenza pubblica, al fine di ottimizzare decorrenza e misura della pensione, per esempio attraverso il riscatto di laurea, la pace contributiva o le varie metodologie di coordinamento, e sulla previdenza complementare, per orientarsi tra le svariate offerte e affidare la propria pensione al “mercato” espone a molte problematiche:

• orientarsi tra l’ampiezza dell’offerta;
• scegliere il proprio profilo di rischio;
• valutare prodotti complessi;
• individuare gli importi necessari all’integrazione pensionistica;
• valutare i prodotti previdenziali già stipulati.

EGOS svolge un esame approfondito in materia per aiutare tutti coloro che intendano approfondire la tematica previdenziale per integrare nel tempo le attività del proprio lavoro.

Il servizio consiste in:

• valutazione della posizione presso la struttura della previdenza pubblica,
• esame delle prestazioni pensionistiche in tutte le sue tipologie e requisiti,
• considerazione dei contributi versati a più Enti previdenziali,
• analisi delle forme esistenti e attuabili di previdenza complementare,
• valutazione degli immobili a fini di rendita,
• considerazione di entrate future previste destinabili a fini previdenziali,
• raccolta di tutte le informazioni ed elaborazione,
• realizzazione del processo di pianificazione previdenziale,
• monitoraggio periodico, aggiornamenti legislativi ed eventuali modifiche opportune per raggiungere l’obiettivo previdenziale.

Studio e realizzazione di trasmissione del patrimonio a fini generazionali, destinazione dei beni a fini benefici

VALORIZZIAMO IL CAPITALE UMANO E IL PATRIMONIO

Servizi di relazione e protezione della famiglia

Forniamo consulenza per il coordinamento patrimoniale

Consulenza finalizzata alla protezione della famiglia e dei beni:

• per costituzione di Patti di famiglia e Trust;
• per trasferimenti generazionali di patrimoni e/o imprese di famiglia;
• a tutela del patrimonio in previsione della successione;

• per assistenza su aspetti Tax&Legal relativi alle dinamiche familiari;
• per il coordinamento dei consulenti di riferimento prescelti del cliente;

• per valutare il private insurance in caso di pianificazione con soluzionI assicurative;
• per accompagnamenti nella gestione delle relazioni e delle dinamiche familiari, con focus sulle fasi di passaggio generazionale.

L’obiettivo per il cliente è duplice: dare un senso al suo denaro e mantenere il controllo di tutto il suo patrimonio.