Negli articoli precedenti abbiamo trattato di pianificazione finanziaria olistica e del nostro approccio filosofico.
Dunque, è venuto il momento di parlare del processo di pianificazione finanziaria olistica.
Infatti, è giusto che il cliente sappia che quello dell’approccio olistico non è solo qualcosa di nebuloso che non trova applicazione nella realtà.
È piuttosto qualcosa di molto più pragmatico di quanto sembri.
Il nostro processo di pianificazione finanziaria olistica:
- Stabilire e definire la relazione cliente-consulente.
Spieghiamo e documentiamo chiaramente i servizi che vengono forniti e definiamo sia le tue sia le nostre responsabilità.
È fondamentale infatti che il cliente si senta parte del processo decisionale.
Noi non vogliamo che la decisione sia delegata al consulente trasformandolo da mero professionista a coach al servizio del cliente.
Quindi il cliente ascolta il consiglio relativo alla sua situazione economica e finanziaria, la comprende e infine decide.
Spieghiamo pienamente come saremo pagati. Concorderemo con voi lo scopo della nostra relazione professionale. In seguito si stabilirà come verranno prese le decisioni.
- Raccolta dei dati del cliente, inclusi gli obiettivi.
Chiederemo informazioni sulla tua situazione finanziaria.
Lavoreremo insieme per definire reciprocamente i tuoi obiettivi personali e finanziari.
Bisognerà capire periodo di tempo per raggiungere i risultati.
Infine si discuterà sulla propensione al rischio.
Raccoglieremo tutti i documenti necessari e le informazioni critiche prima di erogare il consiglio che ti serve.
- Analizzando e valutando il tuo stato finanziario.
Analizzeremo le informazioni per valutare la tua situazione attuale e determinare cosa bisogna fare per raggiungere gli obiettivi.
Ricordiamo che noi adottiamo una filosofia di lavoro Goal Based.
Questo sistema si basa sul raggiungimento degli obiettivi concordanti con la performance finanziaria.
A seconda dei servizi richiesti, potremmo includere analisi su:
- attività, passività e flusso di cassa;
- coperture assicurative correnti;
- investimenti;
- strategie fiscali;
- piani immobiliari.
- Sviluppare e presentare raccomandazioni e / o alternative per la pianificazione finanziaria.
Offriamo consigli di pianificazione finanziaria per indirizzare i tuoi obiettivi, in base alle informazioni fornite.
Esaminiamo le raccomandazioni con te perchè aiutiamo i clienti a prendere decisioni informate.
Ascoltiamo il feedback e rivediamo le raccomandazioni come appropriato.
- Attuazione delle raccomandazioni sulla pianificazione finanziaria.
Le raccomandazioni verranno eseguite attraverso la modalità concordata precedentemente.
Se necessario, coordineremo il processo con altri professionisti come avvocati o contabili.
- Monitoraggio delle raccomandazioni di pianificazione finanziaria.
Continueremo a monitorare i tuoi progressi verso i tuoi obiettivi.
Segnaleremo periodicamente al cliente le variazioni necessarie al raggiungimento dello scopo. Rivedremo la sua situazione e regoleremo consigli e raccomandazioni, man mano che la vita del cliente cambierà o si modificheranno le condizioni di mercato.
Che la collaborazione cominci!
SPREAD YOUR RISK!
DIVERSIFICA IL RISCHIO!
