Consulente finanziario indipendente: perché sceglierlo?
Scegliere un consulente finanziario indipendente può essere una delle più importanti decisioni che puoi prendere, tuttavia trovare la persona giusta può essere difficile. Bisogna considerare tuttavia che il “fai da te” in finanza può essere molto distruttivo se non si hanno le competenze e le conoscenze necessarie.
Oggi come oggi infatti esistono:
- numerosi prodotti finanziari;
- diverse tipologie di tassi di interesse;
- numerose soluzioni di finanziamento;
- una situazione difficile circa la previdenza e il passaggio generazionale.
La soluzione migliore è sicuramente quella di rivolgersi a un consulente finanziario indipendente, infatti:
- è un professionista in materia di finanza e di investimenti;
- libererà risorsa tempo da dedicare a questa materia. Tempo che può essere speso con i propri cari o, se si è imprenditori, al proprio core business. Spesso si spende molto tempo per risparmiare quando si compra un oggetto, ma quando si tratta di scegliere il muto adeguato lo si fa frettolosamente. Adottando lo stesso giusto comportamento di finanza sarebbe necessario impiegare molto tempo nella scelta del prodotto;
- essendo indipendente da tutte le istituzioni finanziarie questo consulente finanziario è privo di conflitti di interesse e consiglierà un prodotto che crei valore per il cliente e non per l’intermediario.
Sei consigli per scegliere il consulente finanziario indipendente
- determinare quali siano i tuoi obiettivi finanziari. Ogni consulente finanziario infatti avrà una branca finanziaria in cui sarà migliore rispetto ad altre. È inutile pagare un professionista bravissimo in asset allocation se dovrà svolgere lavori in merito alla previdenza.
- chiedere a persone di cui ti fidi se hanno dei contatti. In questo modo non dovrai metterti a cercare e avrai un immediato feedback di qualcuno che di sicuro vuole il meglio per te;
- chiedere al consulente finanziario delle referenze. Questo è molto importante! Può essere semplicemente un cliente soddisfatto;
- rivolgersi a più consulenti finanziari indipendenti. Questo permette di valutare il mercato e valutare quale possa essere la scelta migliore;
SPREAD YOUR RISK!
DIVERSIFICA IL RISCHIO!
